Elles sortent de la banque, comme celles que tu auras en t'entraînant. Clique pour voir la réponse.
Épargne et placements·Moyen
Titulaire depuis douze ans d’une assurance vie peu performante, un épargnant veut accéder à un contrat plus récent sans perdre l’antériorité fiscale. Quelle option doit-il examiner en priorité ?
Changer uniquement le bénéficiaire du contrat
Virer directement l’épargne vers un PEA
Demander une transformation ou un transfert vers un autre contrat du même assureur
Clôturer le contrat et souscrire chez un autre assureur
Assurance vie et prévoyance·Moyen
Le conseiller envisage de faire racheter totalement une assurance vie ouverte depuis 12 ans pour placer les fonds sur un nouveau contrat facturant 2,5 % de frais d’entrée en échange d’un bonus de rendement limité à un an. Quelle démarche est conforme à son devoir de conseil ?
Comparer et documenter les frais, la perte d’antériorité fiscale, les garanties et l’intérêt réel du remplacement
Ignorer la fiscalité, car elle dépend uniquement de la situation future du client
Faire signer une décharge au client afin de supprimer toute obligation d’analyse
Recommander le nouveau contrat dès lors que son rendement affiché est supérieur
Assurance de biens (IARD)·Facile
À la suite d’une inondation exceptionnelle, une commune n’est pas encore reconnue en état de catastrophe naturelle. Quelle conduite est la plus adaptée pour un assuré sinistré ?
Déclarer rapidement les dommages à l’assureur et surveiller la publication de l’arrêté
Attendre plusieurs mois avant de photographier les dégâts
Demander directement une indemnisation à l’AMF
Considérer que la garantie catastrophe naturelle est déjà automatiquement acquise
Produits bancaires·Facile
Un client détient 70 000 € sur un compte courant et 50 000 € sur un compte à terme dans le même établissement. Si cette banque fait faillite, quel montant maximal relève en principe de la garantie des dépôts ?
Questions d'entraînement générées par intelligence artificielle et classées par sujet. Pour un examen officiel, garde tes cours et les textes en vigueur comme référence. Jukura